巴菲特与索罗斯的投资习惯【第二篇】 七种致命的投资思维【下篇】

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继上次的七种致命的投资思维【上篇】今天继续为大家讲解其他你能避免的致命投资思维!

致命思维【4】 分散投资
事实:巴菲特曾经拥有过的不超过10间不同公司的股票。

你并没看错。【分散投资】是我们也应该避免的投资思维之一。巴菲特非常遵守这个法则 从不使用【分散投资】的思维在他的组合里面。集中派的典型代表,就是巴菲特和查理芒格。巴菲特大多数时间里,虽然持有的股票品种数量不少,但是仓位比较重的,其实就是不超过10只。搭档查理芒格更加极端,主张投资看好的三四只股票就好了。理由也很充分 :

【一】是好的公司数量并不多,买多了股票,肯定配置了一些不那么优秀的公司。
【二】是投资者的能力有限、精力有限,关注的股票数量多了,反而不一定能深入研究。

巴菲特也有一句经典的名言【分散投资只是防止无知的一种保护】 显然的要成为一个成功的投资者 太过分山投资反而会加大你的投资风险。可能你会觉得奇怪 为什么明明有几只股票的回酬已经很高了 但是为什么整体投资回报率还是那么少呢?甚至输给大盘 原因就在你太过于分散投资了 整体的回报率也被那些不好的股票给拖累了 所以你一直得不到好的投资回报。安德鲁卡内基就说过 【你应该把你全部的鸡蛋放在一个篮子里 然后用心看好他】

的确,分散投资确实能降低风险 但是也别忘了在降低风险的同时也经常会把你的整体报酬率给拉低了。如果你还是觉得你比较适合分散投资 那你应该去购买交易所交易基金ETF 例如美国标准普尔500指数基金 这样才能真正的起到【分散投资】的作用。但投资回报当然就不能达到一年翻倍或者是五年一千倍这样让人兴奋的效果了。

对于索罗斯,他认为重要的并不是你对於市场的预测是正确还是错误的。【真正重要的是假设你的预测是正确的时候 你赚了多少钱;或者是说当你预测失败时 你亏了多少钱】。对于巴菲特 他更认为【一项好的投资回报足以盖过你之前所有的损失】。如果你能找到下一个微软,难道不应该把所有的鸡蛋都放在同一个篮子里吗?

致命思维【5】 高风险 高回酬
事实:就像做生意 成功的企业家或是商人往往也是【风险厌恶】的。

一个成功的商人就一定要冒巨大的风险吗?一个成功的投资家就一定要专注于投资高风险项目吗?一个成功的商人 他们会想尽一切办法避开不必要的风险 来提高获利的最大化。相信你们也听过【风险源于无知】那些对于自己都不懂在做什么事情的人来说 这当然高风险 但是对于成功思维的人来说 他们会学习控制风险 把风险降低。

要知道【避免风险】为累计财富的基本法则 否则无论你多么会赚钱 一次的失败可能就会把你的利润化为乌有。如果你一直沉迷与风险 享受它带给你的刺激感 这样你总有一天会翻车。在【智慧型投资者】里第一章的评析就有提到:【假设我以65英里的时速行驶这一段路我需要行驶2个小时 但是我以130英里的时速行驶的话 我只需要1个小时就能达到。假设我以130英里的时速行驶那么我是否【正确】呢?这跟那些喜欢风险的投资者来说是一样的道理 短时间而言这是可行的 但是以长远来看 他会要了你的命。】

想要成为一个成功的投资者 避免风险导致的亏损绝对比获利重要 就像巴菲特说的:【投资的第一条准则就是保证本金安全永远不要亏损;第二条,请参考第一条】


致命思维【6】 总是会有那么一个系统 能让你源源不断地获利
事实:就像在致命思维【2】所提到的 如果真的有个能预测市场的系统或者是机器能准确地算出市场的下一个走势的话 你觉得要花上多少钱才能买到?

很显然的还是有那么多人一直在寻找这样的神奇的系统或是机器。许多人也因为勇敢地出售这样的系统而赚了大钱 因为他们抓到人性的弱点:【人们总是喜欢那些已经被肯定的东西】 例如下个礼拜将被肯定的股价这种荒唐的猜测。

致命思维【7】 坚定地相信市场会站在你这边 并且证明你是对的
事实:比起 致命思维【1】来的更无知 后果更悲惨

投资者总是认为他必须学会准确地预测市场 并且找到这个方法 但是很显然的 最后大多数人的后果都是输个精光。无数个例子告诉了我们 没人能一直准确地去预测市场 战胜了也别骄傲 预测错了也应该勇于认错 止损立场 因为【保住资金永远是最重要的】


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