為什麼你在股市總是輸錢?告訴你4種錯誤心態!

為什麼你在股市總是輸錢?告訴你4種錯誤心態!

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在之前的內容我們說到,投資是一个只有少數人才能賺錢的遊戲,大部分的市場參與者,不是來陪跑的,就是來輸錢的。股票市場中一直流傳著的一個說法,七虧,二平,一賺就是這個道理。

無可否認,股市中確實是大多數人虧錢,只有少數人最終賺錢的地方。當然這個指的是長期,而不是短期,短期當然個個可以當股神,但是賺錢的重點在於持續這兩個字,只有長期能在股市賺錢,你才可以說自己賺錢,不然都是前期賺點,最終都還是虧回去的。

那麼為何大部分投資者最終的結果都是虧錢呢?原因很多很多,但是如果說最主要原因,可以總結為以下這4個:

錯誤心態【1】恐懼

投資錯誤心態 恐懼

這個是主要原因之一,因為過度恐懼,把自己嚇的虧錢了。典型的狀態是一遇到大跌,連續的跌,就急忙把優質的企業以一個超低的價格賣出,有的甚至清倉。

我們必須知道,市場的走勢永遠是跟著主流的聲音在進行的,所以當市場大跌的時候,很自然的會傳出更多利空的聲音,所以才會相繼大跌。

現在的網絡媒體那麼發達,股市中的消息也會一傳十,十傳百,無限的放大市場的利空。所以這時候你就能知道,為什麼有時候股價可以瞬間奔踏了。尤其是在美國這個沒有止跌的市場,一天內股價跌超過30%以上也不是什麼稀奇的事情。

人類本是群居動物,我們總喜歡與人群保持一致,喜歡站在人多的地方,這樣才會使自己感覺比較正確;即使錯了,也不用獨自承擔

但是在股市裡這種現象所產生的後果卻是相反的,它只會讓你變成烏合之眾,成為市場大部分的輸家,即使你是盈利的,也只能獲得市場的平均回報率。

那我們應該如何利用市場的暴跌呢?套一句巴菲特的老話,就是別人恐懼我貪婪。當大部分的人都在為股市而擔心風險時,你必須成為那少數的人,把握機會趁低買入自己心儀的公司,或者是繼續買入已經持有的企業,趁機拉低平均價。

當然,我們大腦的作用就是為了保護我們,所以當我們看見我們的投資者組合每天都在減少的時候,心理肯定不舒服,大腦為了保護我們,也會不斷催使我們去止損離場。

但是股票市場本就是一個反人性的地方,想要做到那個區區贏錢的10%,我們當然要與眾不同,這是無可否認的。就好像我們的工作一樣,90%的人都是打工的,只有區區10%的人是老闆,那麼那些有錢人當然只有區區10%罷了,這很公平,不是嗎?

如果你是一個普通散戶,你沒有團隊,你要對抗的是整個市場,是性情反复無常的市場先生,所以大多數時候,我們都被迫相信市場是對的,只能被市場牽著鼻子走,或者是某個網絡大師的建議。

這不是沒有根據的,人不是因為值得信任所以去相信的,是因為如果不相信,自己就無所依靠,所以這時你就很清楚知道,為什麼你明知道這市場上根本沒有什麼可靠的消息,但很多時候你還是很願意去跟著做了

當一個人有了快速致富的執念,而自己卻無能為力,就會去跟從那些你理性時根本不會信任的人,去相信那些你平時認為做了會覺得很傻的事

這就是市場集體恐慌的威力!它的確會使到你做出很多傻事。所以要在股市裡賺錢,第一個需要避免的心裡就是恐懼!

錯誤心態【2】貪婪

投資錯誤心態 貪婪

與恐懼相對立的就是貪婪。在投資領域,恐懼就像貪婪一樣,一旦過度就會妨礙投資者採取本應採取的行動。人在極度樂觀的時候同樣會失去理性,並且貪婪的不顧及拉高成本的代價拼命增加股票數量。

當股價一漲再漲的時候,散戶投資者會變的越來越樂觀,本來只是想賺點差價就賣出,只要確保有人會以稍微更高價從你手上買入,那就夠了。但是隨著股價的水漲船高,當初說好的賺取20%就離場,可能即使到了股價翻倍,你也不會願意放手,總是想著股價還會繼續升高!

當網絡都在散播著鋪天蓋地的利好消息,此時人們視利空而不見,甚至利空都會被解讀成利好。當市場上的股票數量是有限的,但是湧入的錢卻好像無限似的,人們都爭先恐後的搶票,最終導致了股票只能往一個方向走去,那就是大漲!

很多人越漲就會覺得看好的股票價值越高,不斷的調高股票的價值標準,找出一堆看似合理的理由來證明其價值高

這時候所有人都看到的是機會,而忘了風險這兩個字。很遺憾的,樹即使沒天花板擋著,也不會長到天上去,股票也一樣,極度樂觀的下一步就是股市坍塌的開始,所以為什麼那麼多人本來綠油油的投資者組合因為貪婪,把盈利都吐回去給了市場

永遠記得股市是一個虛擬資本,500億市值的股票不代表500億的現金!市值是由信心建立而成的,當市場信息坍塌,股價也跟著坍塌了

這就是貪婪的力量,市場集體樂觀貪婪的威力!能使你本該保守謹慎的時候卻過度樂觀激進、過度貪婪。於是,自己的結果必定是在股價已經漲到非常貴、非常高估、最不該買入的時候滿倉買股。

我們會很容易相信這次不一樣的假象,相信某些基本面限制因素不再起作用的信念。很遺憾的,這是每一個泡沫以及隨之而來的崩潰的重要核心。

我們常常發現,我們犯過的許多錯誤都是以前犯過的同樣的錯誤,雖然它們每次看起來都略有不同,其實只是同樣的錯誤改頭換面而已,都源自於貪婪。

錯誤心態【3】小聰明

投資錯誤心態 小聰明

每個剛剛進入股市的新手,都會以為自己很聰明,以為自己能夠從股市裡面賺大錢,改變人生。可以說,那些自己選個股投資的人,都自認自己比一般基金經理還要聰明,甚至是比市場還要聰明,所以才不願意讓他們賺管理費,所以才不願意跟著市場平庸的回報,才會自己選股操作。

回歸到本質,如何在股市裡賺錢呢?我們在之前的影片裡說過,其實可以通過2種方法:

第一就是投資的思維,賺的是公司成長的錢

買股票=買企業,投資一家公司,我們就是小股東了,企業發展成長,企業賺錢了,利潤增加了,資產增多了,公司就會升值,股價就會提高,有的時候還能得到現金分紅。

第二就是投機的思維,賺的是市場博弈的錢

股市短期是投票機,通過市場波動,市場的情緒變化可以推高股票的估值,使股價上漲。只要看的機會準,以低買高賣的操作手法,也能在股市裡賺到錢。

幾乎可以肯定說,大多數人都是秉持著第二種思維進入股市的。很多剛進入股市的新手,連公司的營收,利潤,淨資產收益率都不看一眼,應收款與經營現金流都不知道是什麼,就靠著消息一頭栽進股市想賺錢,這聽起來確實有點不現實。

我們進入股市,要賺的是長期的錢,並不是今天賺,後天又賠回去的那種,這樣簡直是在浪費時間。與其這樣,不如全心全意把我們的正業做好,我想這樣你會更加富有。

即使是打撲克,你會不看牌就出牌嗎?這幾乎是必輸無疑。那麼你在股市裡怎麼可以不看公司財報就買入呢?這道理是一樣的。

別人的觀點可以看、可以聽,但僅限於參考,不能做為自己投資的唯一依據。如果從別人那裡學習投資基礎知識,那確實對自己有用。如果幻想別人指導你賺錢,也不太實際。

即使一個專家給你提供了意見,但是如果你不是真正了解那隻股票的話,你的內心是沒一個底的,你在買入之後也抱不住,往往漲了一點,或者是虧了一點就離場了,這樣如何賺大錢呢?

想讓自己真正的聰明,那就鐵下心來去學習一些自己掌握的基礎知識,即使完全不懂,也可以慢慢逐漸的學。每天只學習一個知識點,一年下來還都有300多個新知識了,而且這些知識有些還能相互疊加,長期達到復利的效果。

我們不需要過度聰明,只需要真正的聰明就夠了。了解公司背後的本質,這樣你的心裡才有個低,才敢將大錢投進去,才能真正的享受到公司長期帶來的複利回報!

錯誤心態【4】心急

投資錯誤心態 心急

有一次亞馬遜的CEO 貝佐斯在接受采訪時被問到,你覺得巴菲特給過你的最好建議是什麼? ”貝佐斯說:“有一次我問巴菲特,你的投資理念非常簡單,為什麼大家不直接複製你的做法呢? ”巴菲特只是簡單的回答道,“因為沒有人願意慢慢地變富。”

每個人都想賺錢,每個人更想賺快錢,但股市本來就不是一個快速致富的地方,它需要隨著公司的發展,長年達到復利的效果

慢即是快,少即是多,複利也需要時間的拉長才能真正看得出效果。

在社交媒體你可能可以看到一些大濕每天在市場上做短線交易,忙的不亦樂乎,然後天天曬出今天又賺了多少之類的文章。但是時間一旦拉長,你就會發現均值回歸的力量,長期而言,沒有哪個短線投機者的長期業績是好的。

全世界通過價值投資、耐心等待、長期投資賺錢,最終成為億萬富豪的人的確不少,但是通過頻繁短線交易賺錢的富豪一個都沒有,這就是事實。過度頻繁的交易,加上每次的交易成本,投機的勝率會低很多,而且又加上交易失利帶來的情緒影響,心態越來越壞,最終得到的回報數量是非常低的,而且質量也非常差。

但是投資最需要的除了資金,還有更重要的就是耐心。很多人因為沒有耐心,所以賣掉了手上一些品質很好的公司,結果往往賣了不久,就發現之前賣出的股票已經漲了,這些經驗我想對大家都並不陌生。

在股票市場中,很少有人會願意耐心的等待一隻股票5年、10年、慢慢的賺錢。並且與別人的攀比傾向會加重這一現象。當別人賺的比自己多,或者比自己虧的少的時候,就會更加急躁。

尤其當別人是你的同事,或者是你身邊的朋友,看著他們大賺,你自己的股票卻沒動靜,心里肯定不平衡,所以才會失去理性,賣掉手上持有的好公司,去追高那些高估值的股票,結果往往都是以虧錢收場。

股市是一個【剩者為王】的遊戲,只有長期生存下來的玩家,才是少數在股市賺到財富的人;一些因為一時投機爆賺的人,往往只是曇花一現

如何解決投資的錯誤心態

第一,要克服恐懼,我們必須認清我們的能力圈,並接受市場每天起伏不定的常態,這樣你才能拿得住一隻好股票,不會隨意賤賣。股市是一個所謂【七虧】的地方,你總是跟著大隊投資的話,也意味著你經常以虧損為伍,遠離市場的喧鬧,避免每天盯著股價看,這樣你才能獲得少數人才能獲得的收益。

第二,要克服貪婪,我們必須忽視股市短期突然暴漲的現象,相信一切都會隨著時間的推移而回歸正常的價格,這樣我們就不會因為貪婪而以高價買進股票。如果短期內所持有的的股票突然暴漲得太多,導致每日的不安,害怕浮盈會突然消失,這是你可以考慮先套現一部分,讓自己安心,等待價格回歸,再重新買入該股票也不遲。當價格偏離價值時,堅持做該做的事,應該把一部分的投資組合套現。要記得,你無法賺完所有的錢,紀律套現也是保護資金的一種方式

第三,要克服小聰明,我們唯有回歸本質,投股票就是買公司,我們應該了解企業的業務以及未來發展,以企業擁有者的思維來持有股票,這樣就不會被一些風吹草動所影響。另外,既然投了,就應該相信該企業管理層,相信他們能把公司照顧好,而你只需要花一小部分時間追踪季報或是年報就夠了,大部分的時間都應該用來專注於你的工作上,而不是每天盯著股價看,你這到這並不會改變什麼

最後,要克服心急,我們唯有了解企業是如何賺錢的,從研發到生產,到銷售以及最後的從顧客手裡拿到真金白銀,這才是公司賺錢的程序,所以當然需要時間,讓價值去兌現。經常以回歸本質來思考問題,這樣一來很多問題就能夠被看得較透徹。

好了,今天就先分享到這裡,你在投資裡有沒有也犯了以上其中一種投資的錯誤心態呢?歡迎在在下方留言,與我分享,我們下一篇內容見,拜拜!

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    為什麼你在股市總是輸錢?告訴你4種錯誤心態!》有8条评论

    1. 版主對股市的比喻真好 股市真的是一個剩者為王的遊戲 只有繼續存活下來的人能玩遊戲 死掉的人只能看著別人繼續前進 所以必須要好好管控自己的資金分配 不然真的很容易提早畢業 感謝版主的提醒 希望大家都能好好記住這一點

    2. 貪小便宜真的很不可取,克服恐懼最好的方法應該就是學習了吧,去學習讓自己增加知識、技能,就不怕了~~~

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